Vermogen overdragen

Vermogen overdragen is een kwestie van plannen. Niet alleen is het fijn om met een ‘warme hand’ te schenken, dit is vaak ook fiscaal voordeliger. Ook erfbelasting valt te plannen. U kunt gebruik maken van huwelijkse voorwaarden en testamenten. Het belangrijkste van fiscaal vriendelijk vermogen overdragen is tijd. Begin met het in kaart brengen van uw vermogen, inventariseer uw wensen en bespreek uw mogelijkheden. Denk na over estate planning zodat u en uw opvolgers niet voor verrassingen komen te staan!

Uw vermogen overdragen middels uw Estate Planning

Estate is het Engelse woord voor nalatenschap. Wilt u uw vermogen overdragen aan de volgende generatie dan krijgt u te maken met Estate Planning. Estate Planning houdt rekening met civielrechtelijke, fiscale, financiële en emotionele aspecten. Dit alles wordt samengevoegd tot een op maat gemaakt persoonlijk advies.

Een belangrijk onderdeel van estate planning is schenken. Ook Erfrecht, de bedrijfsopvolgingsregeling, huwelijkse voorwaarden en testamenten komen aan bod bij een estate plan.

Diverse aspecten van een estate planning

Naast fiscale voordelen zijn er diverse aspecten die in overweging worden genomen bij een estate planning. Een estate planning geeft antwoord op de volgende vragen:

Fiscale aspecten

Hoe kan ik mijn vermogen overdragen aan de volgende generatie zonder dat ik veel belasting moet afdragen?

Civiel rechtelijke aspecten

Ik heb een partner. Kan mijn partner na mijn overlijden voortleven zoals hij/zij was gewend?
Moet ik huwelijksvoorwaarden maken of bestaande aanpassen?
Moet ik een samenlevingscontract maken? En sluit mijn testament hier op aan?
Wat gebeurt er als ik ga scheiden? Wat als een kind gaat scheiden?
Ik heb een onderneming. Is de rechtsvorm van mijn onderneming zodanig dat mijn bedrijfsopvolger de onderneming kan voortzetten?
Moet ik mijn onderneming op dit punt gaan herstructureren? Moet een Stichting Administratiekantoor worden opgericht of moet ik aandelen met bijzondere zeggenschap creëren?
Ik heb een bedrijfsopvolger aan wie ik mijn bedrijf belastingvriendelijk kan overdragen. Ik heb nog meer kinderen. Wat zijn hun rechten? Hoe moet ik regelen dat zij ook een deel van mijn vermogen ontvangen? Of juist niet?
Sluit mijn testament goed aan op mijn wensen met betrekking tot bedrijfsopvolging?

Financiële aspecten

Hoe kan de opvolger de overdracht financieren?
Hoe kan de opvolger ervoor zorgen dat de onderneming niet in financiële problemen komt door de opvolging?
Komt de continuïteit van het bedrijf niet in gevaar door de opvolging?

Emotionele aspecten

Heb ik een goed gevoel bij de opvolging? Kunnen mijn overige familieleden (nabestaanden) leven met de regeling?
Wie regelt mijn zaken als ik dit zelf – door lichamelijke of geestelijke gebreken – niet meer zou kunnen?
Moet ik eerst mijn eigen vermogen “opeten” als ik moet worden opgenomen in een verpleegtehuis?
Wat kan ik regelen om bij mijn overlijden mijn nabestaanden met zo min mogelijk vragen achter te laten?

Laten we kennismaken!

We nodigen u graag uit om kennis te maken. Wij zijn altijd geïnteresseerd in de verhalen van de ondernemer en denken graag met u mee. Een kennismakingsgesprek en de kop koffie zijn bij ons altijd gratis. Vaak kunnen we uw eerste vragen direct beantwoorden.